Bedrageriedefinisjon og eksempler

Bedrageri er et bredt juridisk begrep som refererer til uærlige handlinger som med vilje bruker bedrag for å ulovlig frata en annen person eller enhet penger, eiendommer eller juridiske rettigheter.

I motsetning til tyverikriminalitet, som innebærer å ta noe av verdi gjennom makt eller stealth, er svindel avhengig av bruk av forsettlig feilrepresentasjon av faktum for å oppnå inntaket.

Bedrageri: viktige takeaways

I påviste tilfeller av svindel kan gjerningsmannen - en person som utfører en skadelig, ulovlig eller umoralsk handling - bli funnet å ha begått en Kriminell handling eller en sivil feil.

Når de begår svindel, kan gjerningsmennene søke enten monetære eller ikke-monetære eiendeler ved bevisst å avgi falske uttalelser. Å vite om du lyver om ens alder for å få førerkort, kriminell historie for å få jobb eller inntekt for å få et lån kan for eksempel være uredelige handlinger.

En uredelig handling skal ikke forveksles med en "bløt" - et bevisst bedrag eller en falsk uttalelse som er gitt uten noen intensjon om å vinne eller materiell skade på en annen person.

Fornærmede av straffesvindel kan straffes med bøter og / eller fengsel. Ofre for sivil bedrageri kan inngi søksmål mot gjerningsmannen som søker økonomisk kompensasjon.

For å vinne et søksmål som hevder sivilt bedrageri, må offeret ha fått faktiske skader. Med andre ord, svindelen må ha vært vellykket. Kriminell svindel kan derimot tiltales selv om svindelen mislyktes.

I tillegg kan en uredelig handling straffeforfølges som både en straffbar og sivilt krenkelse. Dermed kan en person som er dømt for svindel i en straffedomstol også saksøkes i sivil domstol av offeret eller ofrene.

Bedrageri er en alvorlig juridisk sak. Personer som mener de har vært utsatt for svindel, eller har blitt anklaget for å begå svindel, bør alltid søke kompetanse fra en kvalifisert advokat.

Mens detaljene i lover mot svindel varierer fra stat til stat og på føderalt nivå, er det fem viktige elementer som er nødvendige for å bevise for retten at det er begått en bedrageri:

1. En feilaktig fremstilling av et vesentlig faktum: En falsk uttalelse som involverer et vesentlig og relevant faktum må komme. Alvorlighetsgraden av den falske uttalelsen bør være tilstrekkelig til å påvirke offerets beslutninger og handlinger vesentlig. For eksempel bidrar den falske uttalelsen til en persons beslutning om å kjøpe et produkt eller godkjenne et lån.
2. Kunnskap om usannhet: Partiet som avgir den falske uttalelsen, må vite eller tro at den er usann eller feil.
3. Hensikt til å lure: Den falske uttalelsen må ha blitt gitt uttrykkelig med den hensikt å lure og påvirke offeret.
4. Rimelig tillit fra offeret: Nivået som offeret er avhengig av den falske uttalelsen, må være rimelig i rettens øyne. Avhengighet av retoriske, skandaløse eller tydelig umulige uttalelser eller påstander kan ikke utgjøre "rimelig" tillit. Personer som er kjent for å være analfabeter, inhabil eller på annen måte mentalt redusert, kan imidlertid tildeles sivile skader dersom gjerningsmannen bevisst utnyttet deres tilstand.
5. Faktisk tap eller skade: Offeret led et visst tap som et direkte resultat av deres avhengighet av den falske uttalelsen.

Ikke alle falske uttalelser er lovlig uredelig. Uttalelser om mening eller tro, siden de ikke er faktiske uttalelser, kan ikke utgjøre svindel.

For eksempel er uttalelsen fra en selger, “fru, dette er det beste TV-apparatet på markedet i dag,” mens det muligens er usant, uberettiget meningsytring snarere enn faktum, som en "rimelig" kunde kan forventes å se bort fra som bare salg overdrivelse.

Bedrageri kommer i mange former fra mange kilder. Populært kjent som "svindel", kan uredelige tilbud bli gitt personlig eller komme via vanlig post, e-post, tekstmeldinger, telefonsalg, og internett.

En av de vanligste typene svindel er sjekkbedrageri, bruk av papirkontroller for å begå svindel.

Et av hovedmålene med sjekkesvindel er identitetstyveri—Henting og bruk av personlig økonomisk informasjon til ulovlige formål.

Fra forsiden av hver sjekk som er skrevet, kan identitetstyven få offerets navn: adresse, telefonnummer, banknavn, bankrutingsnummer, bankkontonummer og signatur. I tillegg kan butikken legge til mer personlig informasjon, for eksempel fødselsdato og førerkortnummer.

Dette er grunnen til at eksperter på forebygging av identitetstyveri anbefaler å bruke papirsjekker når det er mulig.

Vanlige varianter av sjekkbedrager inkluderer:

• Sjekk tyveri: Å stjele sjekker for uredelige formål.
• Sjekk forfalskning: Signering av en sjekk med den faktiske skuffens signatur uten deres godkjenning eller godkjenning av en sjekk som ikke skal betales til påtegner, begge gjøres vanligvis ved bruk av stjålet sjekker. Forfalskede sjekker anses å være ekvivalent med forfalskede sjekker.
• Sjekk kiting: Å skrive en sjekk med den hensikt å få tilgang til midler som ennå ikke er satt inn på sjekkekontoen. Også kalt "flytende" en sjekk, er kiting misbruk av sjekker som en form for uautorisert kreditt.
• Papir hengende: Å skrive sjekker på kontoer som gjerningsmannen er kjent for å ha blitt stengt.
• Sjekk vask: Kemisk sletting av signaturen eller andre håndskrevne detaljer fra sjekker for å tillate dem å bli skrevet om.
• Sjekk forfalskning: Ulaglig utskrift av sjekker ved bruk av informasjon fra offerets konto.

Ifølge U.S. Federal ReserveSkrev amerikanske forbrukere og bedrifter 17,3 milliarder papirsjekker i 2015, fire ganger antallet som er skrevet i alle land i Den europeiske union kombinert det året.

Til tross for trenden mot debet-, kreditt- og elektroniske betalingsmetoder, er papirkontroller fortsatt den mest brukte måten å gjøre store utbetalinger for utgifter som husleie og lønn. Det er klart det fortsatt er mange muligheter og fristelser til å begå sjekkbedrageri.

Gjennom Advokater fra USA, den føderal regjering forfølger og straffer ulike typer svindel som er spesifikt identifisert i henhold til føderale vedtekter. Mens listen nedenfor inkluderer de vanligste av disse, er det et bredt utvalg av føderale, så vel som statlige, svindelforbrytelser.

• Mail svindel og wire svindel: Bruke vanlig post, eller noen form for kablet kommunikasjonsteknologi, inkludert telefoner og internett som en del av enhver uredelig ordning. Post- og ledningssvindel blir ofte lagt til som siktelser anlagt i andre relaterte forbrytelser. For eksempel siden posten eller telefonen vanligvis brukes i forsøk på å ordne bestikkelse av dommere eller andre myndighetspersoner, føderale påtalemyndigheter kan legge tiltale om lednings- eller postsvindel i tillegg til anklager om bestikkelser og korrupsjon. Tilsvarende blir ofte anklager om tråd eller post svindel brukt i påtalemyndigheten om racketeering og RICO Act brudd.
• Skattesvindel: Finner sted når en skattyter prøver å unngå eller unndra seg å betale føderale inntektsskatter. Eksempler på skattesvindel inkluderer bevisst underrapportering av skattepliktig inntekt, overvurdering av fradrag i virksomheten og ganske enkelt ikke innlevering av selvangivelse.
• Aksjer og verdipapirer: Vanligvis innebærer salg av aksjer, råvarer og andre verdipapirer gjennom villedende praksis. Eksempler på verdipapirsvindel inkluderer Ponzi eller pyramideordninger, megler underslag og svindel i utenlandsk valuta. Svindelen oppstår vanligvis når aksjemeglere eller investeringsbanker overbeviser folk om å foreta investeringer basert på falsk eller overdrevet informasjon, eller på "insider trading”Informasjon som ikke er tilgjengelig for allmennheten.
• Medicare og Medicaid-svindel: Vanligvis finner sted når sykehus, helsevirksomheter eller individuelle helsepersonell prøver å samle inn illegitime tilbakebetalinger fra myndighetene ved overbelasting for tjenester, eller ved å utføre unødvendige tester eller medisinsk prosedyrer.

Potensielle straff for domfellelse av føderal svindel innebærer vanligvis fengsel eller prøvetid, stive bøter og tilbakebetaling av falske gevinster.

Fengselsstraff kan variere fra seks måneder til 30 år for hver separate overtredelse. Bøter for føderal svindel kan være veldig store. Overbevisning for post- eller ledningssvindel kan føre til bøter på opptil $ 250 000 for hvert brudd.

Svindel som skader store grupper av ofre eller involverer store pengesummer kan resultere i bøter på titalls millioner dollar eller mer.

I juli 2012 anklaget for eksempel medisinemakeren Glaxo-Smith-Kline seg skyldig i falskt merke av stoffet Paxil som effektivt i behandling av depresjon hos pasienter under 18 år. Som en del av forliket gikk Glaxo med på å betale 3 milliarder dollar til regjeringen i et av de største svindeloppgjørene i helsevesenet i USAs historie.

Advarselstegnene på svindel varierer avhengig av typen som blir forsøkt. For eksempel kan telemarketing-anrop fra ukjente innringere som forteller deg å "sende penger nå" for å dra nytte av et spesialtilbud eller kreve premie, være svindel.

Tilsvarende tilfeldige forespørsler eller krav om personnummer eller bankkontonummer, mors pikenavn eller en liste over kjente adresser er ofte tegn på identitetstyveri.

Generelt er de fleste tilbud fra selskaper eller enkeltpersoner som høres ut "for godt til å være sant" tegn på svindel.

• ."Legal Dictionary: svindel" Law.com.
• ."Grunnleggende juridiske begreper / svindel" Journal of Accountancy
• "Bedrageri - Bevisbyrde: Instruksjoner fra Washington Civil Jury.” Westlaw