Hva er en kriminell kriminalitet?

Ledningsbedrageri er all uredelig aktivitet som foregår over eventuelle mellomliggende ledninger. Ledningssvindel blir nesten alltid tiltalt som føderal kriminalitet.

Alle som bruker utdanningsledninger for å bedrage eller skaffe penger eller eiendommer under falske eller uredelige forutsetninger, kan bli siktet for trådssvindel. Disse ledningene inkluderer TV-, radio-, telefon- eller datamodem.

Informasjonen som overføres kan være hvilken som helst skriver, tegn, signaler, bilder eller lyder som brukes i ordningen for å bedragere. For at trådssvindel skal finne sted, må personen frivillig og bevisst komme med uriktige fremstillinger av fakta med den hensikt å svindle noen av penger eller eiendom.

I henhold til føderal lov kan alle som er dømt for trådsvindel dømmes til inntil 20 års fengsel. Hvis offeret for ledningsbedrageriet er en finansinstitusjon, kan personen bli bøtelagt med 1 million dollar og dømt til 30 års fengsel.

Bedrifter har blitt spesielt utsatt for ledningsbedrageri på grunn av økningen i deres online økonomiske aktivitet og

Ifølge Informasjonssenter for finansielle tjenester (FS-ISAC) "2012 Business Banking Trust Study", virksomheter som gjennomførte all virksomheten sin på nettet mer enn doblet fra 2010 til 2012 og fortsetter å vokse årlig.

Antall elektroniske transaksjoner og overførte penger tredoblet seg i løpet av denne samme tidsperioden. Som et resultat av denne enorme økningen i aktivitet ble mange av kontrollene som ble plassert for å forhindre svindel brutt. I 2012 led to av tre virksomheter falske transaksjoner, og av disse tapte en tilsvarende andel penger som et resultat.

For eksempel, i nettkanalen hadde 73 prosent av virksomhetene penger som manglet (det var en uredelig transaksjon før angrepet ble oppdaget), og etter utvinningsinnsats endte 61 prosent fremdeles med å tape penger.

Svindlere bruker forskjellige metoder for å få personlig legitimasjon og passord, inkludert:

• Skadevare: Malware forkortelse for "ondsinnet programvare" er designet for å få tilgang, skade eller forstyrre en datamaskin uten eierens kunnskap.
• phishing: phishing er en svindel som vanligvis blir utført gjennom uønsket e-post og / eller nettsteder som utgjør som legitime nettsteder og lokker intetanende ofre til å gi personlig og økonomisk informasjon.
• Vishing and Smishing: Tyver kontakter bank- eller kredittforbundskunder via direkte eller automatiserte telefonsamtaler (kjent som vishing-angrep) eller via tekstmeldinger sendt til mobiltelefoner (smishing angrep) som kan advare om sikkerhetsbrudd som en måte å skaffe kontoinformasjon, PIN-nummer og annen kontoinformasjon de trenger for å få tilgang til regnskap.
• Få tilgang til e-postkontoer: hackere få ulovlig tilgang til en e-postkonto eller e-postkorrespondanse gjennom spam, datavirus og phishing.

Tilgang til passord blir også lettere på grunn av tendensen til at folk bruker enkle passord og de samme passordene på flere nettsteder.

For eksempel ble det bestemt etter et sikkerhetsbrudd hos Yahoo og Sony, at 60% av brukerne hadde det samme passordet på begge nettstedene.

Når en svindler får nødvendig informasjon for å utføre en ulovlig bankoverføring, kan forespørselen sendes inn forskjellige måter, inkludert bruk av elektroniske metoder, via mobilbank, telefonsentre, faksforespørsler og person til person.

Trådsvindel inkluderer nesten all kriminalitet som er svindelbasert, inkludert, men ikke begrenset til, pantelån svindel, forsikringssvindel, skattesvindel, identitetstyveri, konkurranser og loddsvindel og telemarketing bedrageri.

Ledningssvindel er en føderal forbrytelse. Siden 1. november 1987 har føderale dommere brukt Føderale straffeutmålingsretningslinjer (Retningslinjene) for å bestemme straffen til en skyldig tiltalte.

Til bestemme setningen en dommer vil se på "basisovertredelsesnivå" og deretter justere straffen (vanligvis øke den) basert på de spesifikke egenskapene til forbrytelsen.

Med alle svindelovertredelser er grunnlovbruddnivået seks. Andre faktorer som da vil påvirke dette tallet inkluderer dollarbeløpet stjålet, hvor mye planlegging som gikk i forbrytelsen og ofrene som ble målrettet.

For eksempel en trådsvindelordning som involverte tyveri av $ 300 000 gjennom en intrikat ordning for å dra nytte av eldre vil score høyere enn en trådssvindelordning som en person planlagt for å jukse selskapet som de jobber for ut av $1,000.

Andre faktorer som vil påvirke sluttresultatet inkluderer tiltaltes kriminelle historie, enten de er eller ikke prøvde å hindre etterforskningen, og hvis de villig hjelper etterforskerne med å fange andre mennesker involvert i forbrytelse.

Når alle de forskjellige elementene til tiltalte og forbrytelsen er talt for, vil dommeren referere til Dømmelsesbord som han må bruke for å bestemme dommen.